確定申告

退職した年は、年末調整が完全ではありません、確定申告で還付してもらえます。1.　サラリーマンの年末調整とは　サラリーマン時代は、会社が所得税を計算し、給与から事前に差し引いた金額を支給していました。年末に、会社に生命保険料控除、ローン控除、...

第二の人生のマネープランで、費用負担が大きな健康保険料、介護保険料で損をしない方法について紹介したいと思います。さらに子供等家族と同居する場合に「世帯分離」を選択するメリットについても紹介します。大幅な節税対策になる可能性があります。　一般...

1.　結論から言います証券会社等に特定口座（源泉徴収あり）を開設し、運用している投資信託等で海外の株式の投資で得られた利益が分配金に含まれている場合は、海外と国内で二重課税されていました。2020年分からは、自動計算で二重課税が調整されるよ...

お宝の個人年金の受け取り方に注意が必要。バブル景気時代に契約した、お宝保険の個人年金保険は、結構な額に増えている場合があります。2021年に定年の60歳になる方は、30年ぐらい前の、25歳から30歳頃に契約した保険が、対象になります。この時...

確定申告は難しいと思われていますが、国税庁のホームページの「確定申告書等作成コーナー」から行えば、難しくはないです。サラリーマンの方のほとんどは、確定申告を行っていませんが、定年退職された翌年は必ず確定申告しましょう。年金生活で公的年金額が...

今回の対象者は、一般的なサラリーマンの方です。特に定年退職された方は、翌年必ず確定申告を行い、税金の還付を受けてほしいとの思いから記事にしました。10万円以上戻ってくる場合もあり、思っている以上の金額が還付されます。還付申告は5年間いつでも...

生計を一にしている家族の社会保険料を、本人（納税者）が支払った場合、その額も含めて確定申告することができます。特に定年退職後の確定申告で、配偶者等の家族の社会保険料も含めて申告することで、控除額が増え大幅な節税になります。体験談では、配偶者...

第二の人生の定年退職後のマネープランで、所得税、住民税、国民健康保険料、介護保険料等の節税は重要です。確定申告で「所得」と「所得控除」の内容を理解して「所得控除」を適正に申告し、所得控除額を増やすことで、大幅な節税対策ができます。特に所得控...

始めに60歳を過ぎた会社員（サラリーマン）が退職し、筆者が提唱する「シニアFIRE」を始めて第二の人生を楽しんでいる人は、①年金収入と、②資産運用益収入があり、さらに資格や趣味を活かして始めた個人事業やアルバイトの収入③事業所得や、④給与所...

「知っていると得する、知らないと損する」「シニアFIRE」生活者の教科書初めに定年退職後の「ゆとりある老後生活」の実現を目指して、筆者が推奨する「シニアFIRE」の生活スタイルを目標にしている人のために、「知っていると得する、知らないと損す...