相続・贈与・家族信託 【シニアFIREの終活】一般サラリーマン世帯も他人事ではない！絶対に知っておくべき「相続税対策」7つの必須知識
導入：「相続税＝富裕層の税金」はもう古い筆者のようなシニアFIRE実践者や、一般的なサラリーマン世帯にも、実は静かに襲いかかっている税金があります。それが「相続税」です。かつては「一部の富裕層だけが気にするもの」と思われていましたが、現在は...
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相続・贈与・家族信託 相続・贈与・家族信託 【FP・宅建士徹底解説】「配偶者居住権」✕「小規模宅地等の特例」を活用した一次・二次相続税ゼロの完全シミュレーション
導入：資産を守り、豊かに使い切るための「プロの選択」「一生懸命働いて手に入れた家と資産。最期は税金で消えるのではなく、自分たちの人生のために使い切りたい」この願いを合法的に、かつ最も効果的に実現するマスターピースが、民法改正で新設された『配...
NISA・資産運用 【FP徹底解説】シニアFIREを支えるポートフォリオと資産運用戦略.2000万円を賢く運用する具体策
専業主婦の妻と子供二人の一般的なサラリーマンが、第二の人生のライフプランと老後生活のマネープランを立て、ゆとりある老後生活を実現しています。今回の記事は、ゆとりある老後生活の実現のための資産運用を紹介します。これまでの株式投資・投資信託・外貨建投信・外貨建保険の資産運用の体験談を紹介します。
確定申告 【定年退職後の確定申告】還付申告で税金が戻ってきます。
退職した年は、年末調整が完全ではありません、確定申告で還付してもらえます。1. サラリーマンの年末調整とは サラリーマン時代は、会社が所得税を計算し、給与から事前に差し引いた金額を支給していました。年末に、会社に生命保険料控除、ローン控除、...
確定申告 【定年退職後のマネープラン】健康保険と介護保険の軽減制度と世帯分離を活用し節税対策を‼
第二の人生のマネープランで、費用負担が大きな健康保険料、介護保険料で損をしない方法について紹介したいと思います。さらに子供等家族と同居する場合に「世帯分離」を選択するメリットについても紹介します。大幅な節税対策になる可能性があります。 一般...
確定申告 2020年の特定口座年間取引報告書に「上場株式配当等控除額」の項目が追加さました。これは何？
1. 結論から言います証券会社等に特定口座（源泉徴収あり）を開設し、運用している投資信託等で海外の株式の投資で得られた利益が分配金に含まれている場合は、海外と国内で二重課税されていました。2020年分からは、自動計算で二重課税が調整されるよ...
確定申告 お宝の個人年金保険を損しないで受け取る方法
お宝の個人年金の受け取り方に注意が必要。バブル景気時代に契約した、お宝保険の個人年金保険は、結構な額に増えている場合があります。2021年に定年の60歳になる方は、30年ぐらい前の、25歳から30歳頃に契約した保険が、対象になります。この時...
確定申告 【国税庁HPで確定申告】作成は簡単です。ｅ－Ｔａｘ（マイナンバーカードを使った）体験談を紹介します。
確定申告は難しいと思われていますが、国税庁のホームページの「確定申告書等作成コーナー」から行えば、難しくはないです。サラリーマンの方のほとんどは、確定申告を行っていませんが、定年退職された翌年は必ず確定申告しましょう。年金生活で公的年金額が...
確定申告 【確定申告の還付申告】5年間いつでも申告できます。（戻ってくる税金の金額の調べ方はこちら！）
今回の対象者は、一般的なサラリーマンの方です。特に定年退職された方は、翌年必ず確定申告を行い、税金の還付を受けてほしいとの思いから記事にしました。10万円以上戻ってくる場合もあり、思っている以上の金額が還付されます。還付申告は5年間いつでも...
確定申告 【定年退職後の確定申告】家族の社会保険料も控除され大幅な節税になる。
生計を一にしている家族の社会保険料を、本人（納税者）が支払った場合、その額も含めて確定申告することができます。特に定年退職後の確定申告で、配偶者等の家族の社会保険料も含めて申告することで、控除額が増え大幅な節税になります。体験談では、配偶者...